資産活用・FP業務

国家資格FPが導く、未来を見据えた資産形成と活用：MHSのFP業務

不確実な時代において、お客様の資産を「守り、増やし、次世代へ繋ぐ」ことは、多くの方にとって重要な課題です。株式会社MHSのFP業務は、国家資格を有するファイナンシャルプランナーが、お客様一人ひとりのライフプランに合わせた最適な資産形成と活用戦略を提案します。お客様の未来を見据え、漠然としたお金の不安を具体的な安心へと変えるための、信頼できるパートナーとしてMHSが伴走します。

お客様のライフプランと資産に関する「こんな課題」ありませんか？

多くのお客様が、ライフプランや資産に関して以下のような課題や不安を抱えています。

  • 「将来の生活資金が漠然と不安」「老後資金は具体的にいくら必要なのか？」
  • 「住宅購入の適正な予算が分からない」「住宅ローンの借り換えや繰り上げ返済はすべきか？」
  • 「資産運用に興味があるが、何から始めればいいか分からない」「投資のリスクが怖い」
  • 「相続や贈与について誰に相談すればいいか分からない」「税金対策が不安」
  • 「現在の保険が自分に合っているか不安」「不要な保険に入っていないか心配」

FP相談の前に、現在の収入、支出、貯蓄を整理したり、家族構成や住宅ローン返済状況、NISAやiDeCoなどの運用状況を準備したりすることが推奨されています 。これらの準備項目は、お客様が抱える具体的な課題の背景にあるものであり、MHSはこれらの課題に対し、専門的な知識と経験に基づいた解決策を提供します。  

MHSのFPサービスが提供する「安心」と「具体的なメリット」

MHSのFPサービスは、お客様に「安心」と「具体的なメリット」を提供します。

  • 国家資格を有する専門家による公正なアドバイス: MHSのファイナンシャルプランナーは、国家資格を有しており、特定の金融商品や保険に偏ることなく、お客様の目標と状況に真に最適なプランを提案します。FP相談のデメリットとして、FPによって得意・不得意分野があることや、提案商品の偏り、不要な商品の提案が挙げられることがありますが 、MHSは中立的な立場から、お客様の利益を最優先した公正なアドバイスを提供することで、これらの懸念を払拭し、お客様からの信頼を得ています。  
  • 不動産のプロだからこそできる「資産活用」の具体的な提案: MHSは、不動産売買、賃貸経営、リフォームなど、MHSの不動産事業との連携による総合的な資産活用コンサルティングを提供します。一般的なFPが金融商品や保険に特化しがちであるのに対し、MHSは不動産会社としての基盤があるため、不動産の有効活用を、金融資産、保険、税金、相続といった包括的なFPの視点から統合して提案できます 。お客様の資産全体を最適化する上で、他社には真似できないMHS独自の強みであり、特に不動産を所有する、あるいはこれから所有しようとするお客様にとって、計り知れない価値を提供します。お客様のライフプランに不動産を組み込んだ、より現実的で効果的な資産戦略を構築します。  
  • お客様のライフステージに合わせたオーダーメイドプラン: 住宅購入、教育資金準備、老後資金形成、相続対策など、お客様の人生の節目や目標に応じた、きめ細やかなオーダーメイドのプランニングを提供します 。お客様の「ライフプランを考える」というニーズに応え、具体的な目標達成に向けた道筋を示します。  
  • 煩雑な準備もMHSがサポート: FP相談前の準備として、収入・支出の整理、家族構成、住宅ローン返済状況、源泉徴収票や生命保険証券、NISAやiDeCoなどの運用状況が分かるものの準備が推奨されています 。MHSは、これらの煩雑な準備をスムーズに進めるためのサポート体制を整え、お客様が安心して相談に臨めるよう、丁寧に案内します。  

MHSのFP業務が対応可能な分野

MHSのFP業務は、お客様の幅広いニーズに対応します。

  • 住宅資金プランニング: 適正な住宅購入資金額の算出、住宅ローンの選び方、繰り上げ返済、借り換え、頭金準備など 。  
  • 老後資金・年金プランニング: 公的年金制度の仕組み理解、iDeCo・NISAを活用した資産形成、介護費用準備、リバースモーゲージなど 。  
  • 資産運用プランニング: 最適な資産運用方法、投資信託、株式投資、証券口座開設相談、リスクとリターンのバランス、ポートフォリオ構築など 。  
  • 相続・贈与対策: 円滑な資産承継のためのアドバイス、相続税・贈与税対策、遺言書作成サポートなど。
  • 保険の見直し・最適化: ライフステージや家族構成に合わせた必要な保険の選択と見直し、無駄な保険料の削減。
  • 税金対策: 不動産所得、譲渡所得、相続税など、資産に関する税金に関する相談と対策。

MHSのFP相談で得られる具体的なメリット

MHSのFP相談は、お客様の具体的な不安を解消し、明確な成果をもたらします。FPによって得意・不得意分野があるという課題がある中で 、MHSは多岐にわたる分野で専門性を提供し、お客様が抱える具体的な課題に対し、どのような「解決策」と「安心感」を提供できるかを明確に示します。  

相談分野どんな不安が解消され、どんな具体的な成果が得られるか
住宅資金住宅購入の不安解消、無理のない資金計画、最適な住宅ローン選択
老後資金・年金老後の生活資金の具体的な準備、公的年金制度の理解、iDeCo・NISA活用による資産形成
資産運用投資の始め方、リスク管理、最適な金融商品の選択、資産形成の加速
相続・贈与円滑な資産承継、相続税・贈与税の負担軽減、家族間のトラブル予防
保険の見直し不要な保険料の削減、ライフステージに合った最適な保障の確保
税金対策不動産や資産に関する税金の最適化、節税対策、納税の安心感

相談の流れ：お客様の未来を共に描く

MHSでは、お客様が安心して長期的な資産形成に取り組めるよう、以下のプロセスでサポートします。

  1. 無料初回相談・ヒアリング: お客様の現状、ライフプラン、資産に関するお悩みや目標を詳しくお伺いします。
  2. 現状分析・課題抽出: 収集した情報に基づき、お客様の資産状況を詳細に分析し、具体的な課題を特定します。
  3. プランニング・提案: 課題解決に向けた最適な資産活用・形成プランをご提案します。具体的な金融商品の説明や、不動産を活用した戦略など、多角的な視点からアドバイスを行います。
  4. 実行サポート: プラン実行に必要な手続き（証券口座開設、保険の見直し、不動産取引など）をサポートします。
  5. 定期的な見直し: ライフステージの変化や市場動向に合わせて、定期的にプランを見直し、最適な状態を維持します。

まずは無料相談から：あなたの資産の未来をMHSと共に

漠然としたお金の不安を解消し、具体的な行動へと繋げる第一歩を、MHSと共に踏み出しませんか。MHSは、お客様の資産の未来を共に創造し、豊かな人生を実現するための信頼できるパートナーであることをお約束します。まずは無料FP相談をご利用いただき、MHSの専門性と総合的なサポートをご体験ください。